Финансовая поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства в виде выдачи микрозаймов

Финансовая поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства в виде выдачи микрозаймов

Вернуться

Орган, предоставляющий услугу: Микрокредитная компания Тульский областной фонд поддержки малого предпринимательства.

Получатели услуги: Субъекты малого и среднего предпринимательства, зарегистрированные и осуществляющие деятельность на территории Тульской области.

Перечень документов:

От заявителей:

1. заявление на получение финансовой поддержки в виде выдачи Микрозайма в двух экземплярах на бумажном носителе, заверенное печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя, а также заполненное в электронном виде в формате Excel(для ИП, для ЮЛ);

2. оригинал и копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя/свидетельства о государственной регистрации юридического лица (при наличии) либо оригинал и копия Листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей/Листа записи Единого государственного реестра юридических лиц;

3. оригинал и копия свидетельства о регистрации в налоговом органе (ИНН);

4. оригинал и копия всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя,/руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;

5. оригинал и копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования индивидуального предпринимателя/руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица (СНИЛС);

6. копии лицензий либо свидетельств саморегулируемых организаций о допуске к указанным видам работ, заверенные печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя/печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица (в случае если осуществляемая деятельность лицензируется либо требует вступления в саморегулируемую организацию) (в случае если осуществляемая деятельность лицензируется либо требует вступления в саморегулируемую организацию);

7. копии документов, подтверждающих право собственности или право аренды/иные права индивидуального предпринимателя/юридического лица на активы (недвижимость, оборудование, транспортные средства, прочее), участвующие в производственно-хозяйственной деятельности, заверенные печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя/печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица);

8. бизнес-план (для индивидуальных предпринимателей, со дня государственной регистрации которых прошло менее года и организаций, со дня государственной регистрации которых прошло менее года), содержащий экономическое обоснование возврата Микрозайма, заверенный печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя/заверенный печатью и подписью руководителя юридического лица (иного уполномоченного лица);

9. справка об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданная или подтвержденная налоговым органом – сроком давности не более 1 месяца;

10. оригиналы справкок банков об оборотах по расчетномым счетам за шесть полных завершенных месяцев, предшествующих дню подачи Заявки, с помесячной разбивкой и указанием наличия/отсутствия ссудной задолженности на текущую дату (при наличии обязательно должны быть указаны сроки погашения кредитов и их сумма), а также с указанием отсутствия картотеки неоплаченных расчетных документов (справки необходимо предоставить по ВСЕМ открытым расчетным (текущим) счетам индивидуального предпринимателя в кредитных организациях);

11. сведения о деловой репутации индивидуального предпринимателя/юридического лица (отзывы с информацией об оценке деловой репутации) в произвольной письменной форме, могут могут быть получены от контрагентов индивидуального предпринимателя/юридического лица, кредитных организаций или некредитных финансовых организаций, в которых заявитель находится (находился) на обслуживании (в случае невозможности получения такой справки необходимо написать соответствующее письмо в Фонд с объяснением причин);

12. заверенные копии договоров по ведению хозяйственной деятельности (закупка товара/сырья, реализация товара/сырья и т.д.) со всеми изменениями и дополнениями (обязательно с основными контрагентами, указанными в Заявлении на получение финансовой поддержки) заверенные печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя/ печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;

13. опросный лист индивидуального предпринимателя/юридического лица - субъекта малого (среднего) предпринимательства, заверенный печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя/ печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) малого (среднего) предприятия;

14. анкета физического лица - бенефициарного владельца индивидуального предпринимателя при наличии такого бенифициарного владельца (для индивидуальных предпринимателей бенефициарным владельцем признается само физическое лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо);

Если заемщик является индивидуальным предпринимателем:

15. бухгалтерскую и налоговую отчетности индивидуального предпринимателя В ЗАВИСИМОСТИ ОТ СИСТЕМЫ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ:
15.1. УПРОЩЕННАЯ СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ:
- заверенные предпринимателем копии налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, за последнюю отчетную дату, с отметками ИМНС на ней или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
- заверенная предпринимателем копия книги учета доходов и расходов за текущий финансовый год и за прошлый год или кассовую книгу за текущий финансовый год и за прошлый год;
- заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности ИП в текущем финансовом году и завершенном финансовом году – в случае ее наличия.
15.2. СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ В ВИДЕ УПЛАТЫ ЕДИНОГО НАЛОГА НА ВМЕНЕННЫЙ ДОХОД:
- заверенные предпринимателем копии налоговых деклараций по единому налогу на вмененный доход за последние 4 квартала с отметками ИМНС на них или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
- заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году – в случае ее наличия.
15.3. ОБЩАЯ СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ:
- заверенные предпринимателем копии налоговых деклараций по налогу на добавленную стоимость за последние 4 квартала с отметками ИФНС на них или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
- заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году – в случае ее наличия.
15.4 ПАТЕНТНАЯ СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ:
- заверенные предпринимателем копии книги учета доходов за текущий финансовый год и последний завершенный год;
- заверенная предпринимателем копия патента;
- заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году– в случае ее наличия.
В случае если индивидуальный предприниматель до момента приобретения действующего патента также применял патентную систему налогообложения, дополнительно к указанным выше документам предоставляется копия патента, окончившего свое действие.
15.5  СИСТЕМА НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ В ВИДЕ ЕДИНОГО СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОГО НАЛОГА:
- заверенная предпринимателем копия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением системы налогообложения в виде единого сельскохозяйственного налога, за последнюю отчетную дату, с отметками ИМНС на ней или документами подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
- заверенная предпринимателем копия книги учета доходов и расходов за текущий финансовый год и за прошлый финансовый год или кассовая книгу за текущий финансовый год и за прошлый финансовый год;
- заверенная предпринимателем управленческая отчетность о финансово-хозяйственной деятельности в текущем финансовом году и завершенном финансовом году – в случае ее наличия.
- копия расчета по страховым взносам (Форма по КНД 1101111), за последний отчетный период с отметкой налогового органа, заверенного печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя или копией документа, подтверждающего факт представления указанных сведений в налоговый орган, заверенного печатью (при наличии) и подписью индивидуального предпринимателя (не представляется индивидуальными предпринимателями, не заключавшими в указанный период трудовых договоров с работниками);
- скрин о регистрации предпринимателя на сайте smbn.ru в случае если предприниматель открыл или ведет деятельность с помощью сервисов маркетинговой и информационной поддержки СМСП, предоставляемых корпорацией МСП.

Если заемщик является юридическим лицом:

15. оригинал и копия Устава (последняя редакция) юридического лица;
16. копия документа, подтверждающего полномочия лица, наделенного правом подписи, заверенная печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;
17. выписка из реестра акционеров, датированная не позднее месяца до даты подачи заявления на получение финансовой поддержки в виде выдачи микрозайма (в случае если юридическое лицо является акционерным обществом);
18. оригинал решения/протокола об одобрении сделки по привлечению микрозайма с указанием существенных характеристик Микрозайма (целевое назначение Микрозайма; сумма Микрозайма; размер процентов, начисляемых на сумму Микрозайма; общий срок в месяцах, на который выдается Микрозайм) – данное решение/протокол не предоставляется в случаях, если сделка не является крупной и/или исполнительный орган и единственный участник юридического лица – одно и то же физическое лицо, если иное не предусмотрено уставом;
19. заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (ф. 1 и ф.2) за последний завершенный год с отметками ИМНС на ней или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
20. промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность по форме «Бухгалтерский баланс» и по форме «Отчет о финансовых результатах» на последнюю квартальную дату за подписью руководителя и печатью организации;
21. расшифровки к отчетности, указанной в п. 20, следующих статей баланса:
  • запасы;
  • дебиторской и кредиторской задолженности (включающая сведения о просроченной задолженности);
  • финансовых вложений с указанием даты и основания возникновения, даты погашения;
  • займы и кредиты с указанием даты и основания возникновения, даты погашения;
  • основных средств;
  • незавершенного строительства;
  • прочих доходов и расходов, отраженных в форме №2 отчетности в случае их существенности
  • и др. статей, занимающих в структуре баланса значительную долю.

  • 23. заверенные копии налоговой отчетности за последний квартал– налоговые декларации с отметками ИМНС на них или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте) (при общей системе налогообложения необходимы налоговые декларации по НДС, налогу на прибыль.
    заверенная управленческая отчетность и иная управленческая информацию (в случае ее наличия и доступности) за последний завершенный год и текущий год);
    24. копия расчета по страховым взносам (Форма по КНД 1101111), за последний отчетный период с отметкой налогового органа, заверенного печатью (при наличии) и подписью или копией документа, подтверждающего факт представления указанных сведений в налоговый орган, заверенного печатью (при наличии) и подписью (не представляется юридическими лицами, не заключавшими в указанный период трудовых договоров с работниками);
    25. скрин о регистрации предпринимателя на сайте smbn.ru. в случае если предприниматель открыл или ведет деятельность с помощью сервисов маркетинговой и информационной поддержки СМСП, предоставляемых корпорацией МСП.


    От поручителей – физических лиц:
    1. анкета поручителя (залогодателя) за субъект малого (среднего) предпринимательства – получателя финансовой поддержки;
    2. справка о доходах по форме 2-НДФЛ с места работы поручителя за последние шесть месяцев;
    3. копия трудовой книжки, заверенная работодателем поручителя (с записью на копии: «дата», «работает по настоящее время») для беззалоговых Микрозаймов;
    4. паспорт поручителя – оригинал и незаверенная копия со всех страниц, в т.ч. не имеющих информации.
    От поручителей – юридических лиц: 
    1. анкета поручителя (залогодателя) за субъект малого (среднего) предпринимательства – получателя финансовой поддержки;
    2. оригинал и копия Устава (последняя редакция) юридического лица;
    3. оригинал и копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (при наличии) либо оригинал и копия Листа записи Единого государственного реестра юридических лиц;
    4. оригинал и копия свидетельства о регистрации в налоговом органе (ИНН);
    5. копия документа, подтверждающего полномочия лица, наделенного правом подписи, заверенная печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;
    6. оригинал и копия всех страниц паспорта руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;
    7. выписка из реестра акционеров, датированная не позднее месяца до даты подачи заявления на получение финансовой поддержки в виде выдачи микрозайма (в случае если юридическое лицо является акционерным обществом);
    8. справка об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданная или подтвержденная налоговым органом – сроком давности не более 1 месяца;
    9. оригинал(ы) справки(ок) банка(ов) об оборотах по расчетному(ым) счету(ам) за шесть месяцев, предшествующих дню подачи Заявки, с помесячной разбивкой и указанием наличия/отсутствия ссудной задолженности на текущую дату (при наличии обязательно должны быть указаны сроки погашения кредитов), а также с указанием отсутствия картотеки неоплаченных расчетных документов. Справки необходимо предоставить по ВСЕМ открытым расчетным (текущим) счетам в кредитных организациях;
    10. копии договоров по ведению хозяйственной деятельности (закупка товара/сырья, реализация товара/сырья и т.д.) со всеми изменениями и дополнениями (с основными контрагентами, указанными в Заявлении на получение финансовой поддержки) заверенные печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;
    11. заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (ф. 1 и ф.2) за последний завершенный год с отметками ИМНС на ней или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
    12. промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность по форме «Бухгалтерский баланс» и по форме «Отчет о финансовых результатах» на последнюю квартальную дату за подписью руководителя и печатью организации;
    13. расшифровки к отчетности, указанной в п. 12, следующих статей баланса:
      • запасы;
      • дебиторской и кредиторской задолженности (включающая сведения о просроченной задолженности);
      • финансовых вложений с указанием даты и основания возникновения, даты погашения;
      • займы и кредиты с указанием даты и основания возникновения, даты погашения;
      • основных средств;
      • незавершенного строительства;
      • прочих доходов и расходов, отраженных в форме №2 отчетности в случае их существенности
      • и др. статей, занимающих в структуре баланса значительную долю.
    14. заверенные копии налоговой отчетности за последний квартал– налоговые декларации с отметками ИМНС на них или документами, подтверждающими сдачу в электронном виде: подтверждение даты отправки, извещение о получении электронного документа, квитанция о приеме, извещение о вводе сведений либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте).При общей системе налогообложения необходимы налоговые декларации по НДС, налогу на прибыль.
    15. заверенная управленческая отчетность и иная управленческая информацию (в случае ее наличия и доступности) за последний завершенный год и текущий год;
    16. оригинал решения/протокол об одобрении сделки по предоставлению предприятием поручительства в обеспечение привлекаемого микрозайма с указанием существенных характеристик Микрозайма (целевое назначение Микрозайма; сумма Микрозайма; размер процентов, начисляемых на сумму Микрозайма; общий срок в месяцах, на который выдается Микрозайм), данное решение/протокол не предоставляется в случаях, если сделка не является крупной и/или исполнительный орган и единственный участник юридического лица – одно и то же физическое лицо, если иное не предусмотрено уставом. 
    От залогодателей - физических лиц:
    1. анкета поручителя (залогодателя) за субъект малого (среднего) предпринимательства – получателя финансовой поддержки - согласно прилагаемой форме;
    2. паспорт поручителя – оригинал + незаверенная копия со всех страниц, в т.ч. не имеющих информации.
    От залогодателей – юридических лиц:
    1. анкета поручителя (залогодателя) за субъект малого (среднего) предпринимательства – получателя финансовой поддержки - согласно прилагаемой форме;
    2. оригинал и копия Устава (последняя редакция) юридического лица;
    3. оригинал и копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (при наличии) либо оригинал и копия Листа записи Единого государственного реестра юридических лиц;
    4. оригинал и копия свидетельства о регистрации в налоговом органе (ИНН);
    5. копия документа, подтверждающего полномочия лица, наделенного правом подписи, заверенная печатью и подписью руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;
    6. оригинал и копия всех страниц паспорта руководителя (иного уполномоченного лица) юридического лица;
    7. выписка из реестра акционеров, датированная не позднее месяца до даты подачи заявления на получение финансовой поддержки в виде выдачи микрозайма (в случае если юридическое лицо является акционерным обществом);
    8. оригинал решения/протокол об одобрении сделки по предоставлению предприятием залога в обеспечение привлекаемого микрозайма с указанием существенных характеристик Микрозайма (целевое назначение Микрозайма; сумма Микрозайма; размер процентов, начисляемых на сумму Микрозайма; общий срок в месяцах, на который выдается Микрозайм), данное решение/протокол не предоставляется в случаях, если сделка не является крупной и/или исполнительный орган и единственный участник юридического лица – одно и то же физическое лицо, если иное не предусмотрено уставом.
    Документы под залог объектов недвижимости:
    • свидетельство о государственной регистрации права собственности при наличии (заверенная копия);
    • выписка из ЕГРН (оригинал). Срок давности выписки из ЕГРН – не более 1 месяца до даты предоставления Заявки на получение поддержки;
    • документы, на основании которых приобретена или оформлена в собственность недвижимость (договор купли-продажи, мены, отступного и т.п.; план приватизации; распоряжение вышестоящего органа, судебный акт, и т.п.) – заверенная копия;
    • документы, подтверждающие наличия обременения на предмет залога – договоры аренды, документы подтверждающие иное обременение (договор предшествующего залога, наличие сервитутов, ренты и пр.) – заверенные копии;
    • нотариально удостоверенное согласие супруги/а на залог недвижимости (оригинал), либо брачный договор (заверенная копия), содержащий режим пользования совместным имуществом - если имущество приобретено в период брака, либо подтверждающие документы что имущество приобретено не в период брака (свидетельство о разводе и пр.).

    Если в залог передается земельный участок под зданием, при этом земельный участок принадлежит залогодателю на праве аренды:

    • договор аренды земельного участка, со всеми изменениями и дополнениями – заверенная копия;
    • согласие Арендодателя на залог – если Договор аренды заключен с государственным или муниципальным образованием на срок менее 5 лет; или, если Арендодателем является юридическое лицо – заверенная копия;

    Если права на земельный участок, на котором находится здание, не оформлены:

    • письмо от собственника земельного участка (земельный комитет, комитет по управлению или распоряжению государственным имуществом, др.) о том, кому и на каком праве принадлежит земельный участок (в том числе, что земельные правоотношения с собственником расположенного на данном земельном участке здания не оформлены, и не находятся в стадии оформления) – заверенная копия.

    Дополнительно, в случае приобретения недвижимого имущества за счет средств Микрозайма и предоставления его в залог предоставляются:

    • экспертная оценка независимого оценщика недвижимого имущества (в случае необходимости по требованию Фонда, если недвижимое имущество специфическое и проведение его оценки без привлечения специалистов-оценщиков затруднительно);
    • согласие продавца на предоставление необходимых документов на недвижимое имущество по требованию Фонда;
    • согласие продавца на обработку его персональных данных.
    Документы под залог транспортных средств:
    • документы, подтверждающие возникновение права собственности на транспортное средство/машину (акт приема-передачи, договор купли-продажи и т.п.) (при наличии) – заверенные копии;
    • свидетельство о регистрации транспортного средства/машины – оригинал и копия;
    • паспорт транспортного средства/самоходной машины – оригинал и копия.
    Документы под залог оборудования:
    • инвентарные карточки: обязательно с указанием наименования, модели, заводского номера, года выпуска, страны-производителя и местонахождения оборудования - оригинал;
    • договор(ы) купли-продажи, контракт(ы) и т.п. на поставку оборудования и приложения к ним с указанием цен (при наличии) – заверенные копии;
    • товарные накладные, акты приема-передачи (при наличии) – заверенные копии;
    • платежные документы, подтверждающие факт оплаты оборудования по договорам поставки (при наличии) – заверенные копии;
    • технические паспорта на оборудование при наличии (с указанием наименования, модели, заводского номера, года выпуска, изготовителя, страны-производителя) – заверенные копии.

    Основания для отказа в приеме документов: Неполный комплект документов.

    Срок оказания услуги: До 10 рабочих дней со дня регистрации заявления с полным комплектом документов.

    Стоимость услуги: Процентная ставка по микрозаймам 3% - 7,5%  годовых, прочие комиссии и сборы отсутствуют.

    Результат оказания услуги: Выдача микрозайма либо отказ в выдаче микрозайма.